日期：2010-06-09 23:04:36

（接上）

1．請介紹一下您是如何找到這份工作的？

2006年畢業後參加工商銀行全國招聘

2．在這個工作崗位上，您的主要職責是什麼？

理財規劃師的具體工作就是運用專業知識幫助銀行儲蓄客戶在其可接受的風險範圍內進行有效、合理的規劃，為客戶設計出最佳化組合的資金管理方案，從而使客戶獲得理想的回報，實現自己的理財目標，免受財務困擾。

3．這份工作需要什麼樣的知識、技能和經驗？

黃女士認為這是一個專業性極強的職業，從業者除應具有淵博的專業知識、嫻熟的投資理財技能、豐富的理財經驗外，還要熟悉股票、基金、債券、外匯等金融業務領域，並保持高水準職業道德，這樣才能真正做好理財規劃。

一名合格的理財師必須具備7大知識領域：（1）理財的基礎知識；（2）金融資產運用的基礎知識；（3）有關人生設計的基礎知識；（4）房地產運用的基礎知識；（5）風險與保險均衡的理財設計知識；（6）節稅理財設計的基礎知識；（7）財產及財產轉移設計的基礎知識等。

4．什麼樣的個人品質或能力對本工作來講是重要的？

黃女士引用香港著名理財師陳慶生觀點：個人理財策劃師的素質可以概括為5個要素——THINK。T(trial)，嘗試，理財策劃師應該勇於嘗試，不能固步自封，知道的東西不一定要深入，但涉獵面要廣泛，因為理財策劃師在和投資者交流時往往先由別的輕鬆話題談起。H(humble)，謙虛，虛心請教，接受、學習不同的文化，開闊自己的心靈，不斷更新自己的知識儲備，理財策劃師的知識體系更需與時俱進。I(innovative)，創新，經驗固然可貴，但墨守成規不可行，不要一開始就否定一個計劃方案，要先聽、多聽併發問，避免太早下結論。N(networking)，網路，人際關係要廣泛，我們不可能什麼都懂，要聽取朋友的意見，要向別人學習相關的技能和知識。K(knowledge)，知識，知識需要不斷更新充實，這一點不言而喻。除了上述的5要素外，還有一個要素十分重要——道德。比如對客戶的資料保密、不和客戶的利益發生衝突、言而有信、重視信譽道德的建立等等。只有這樣，客戶才會放心地把自己的財產交給理財策劃師打理，客戶也才會越來越多。

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